Банки будут требовать от новых клиентов дополнительной информации

Вступило в силу новое Указание Банка России, в котором содержатся дополнительные требования по идентификации клиентов еще на стадии приема их на обслуживание, поэтому при открытии банковского счета вновь создаваемые компании могут столкнуться с серьезными проблемами.

Банки будут требовать от новых клиентов дополнительной информации

Вступило в силу новое Указание Банка России, в котором содержатся дополнительные требования по идентификации клиентов еще на стадии приема их на обслуживание, поэтому при открытии банковского счета вновь создаваемые компании могут столкнуться с серьезными проблемами.

Теперь банки должны запрашивать массу дополнительных сведений, как у юрлиц, так и у индивидуальных предпринимателей. Так, при открытии счета, необходимо указывать цели финансово-хозяйственной деятельности, в том числе данные о планируемых финансовых операциях — их количестве и суммах, включая переводы по внешнеторговой деятельности и снятие наличных денег.

Также предприниматели теперь обязаны сообщать сведения о своих главных партнерах, с которыми планируется производить расчеты. Помимо этого банкиры будут оценивать деловую репутацию своих новых клиентов, опираясь на отзывы и оценки других клиентов этого же банка, а также различных кредитных организаций, в которых ранее находилась на обслуживании компания-заявитель.

Также банку будут необходимы сведения о финансовом положении юрлица с предоставлением налоговых деклараций, копий годовой отчетности и заключений аудиторов.

Как считает партнер компании \»Налоговик\», Дмитрий Липатов, это сможет препятствовать образованию так называемых «фирм-однодневок» еще на стадии открытия расчетного счета, однако, документ не уточняет, каким образом можно провести такой глубокий анализ любого законопослушного клиента, только начинающего свою деятельность. Вполне реально, что для новых, только создаваемых компаний, обычная процедура открытия счета в банке станет серьезной проблемой.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *